Финансовая система «Хавала» запрещена в западных странах, поскольку денежные потоки скрываются, например, для перевозчиков нелегальных мигрантов или террористов. В настоящее время следователи добились осуждения нескольких причастных лиц. Земля Гессен, Германия, нанесла удары по неформальной финансовой системе «Хавала». В частности, четыре сборщика денег и курьера были осуждены за членство в преступной организации, сообщает прокуратура Франкфурта. В Германии банковская деятельность «Хавала» запрещена в соответствии с Законом о надзоре за платежными услугами.

Эта система, возникшая в арабском мире много веков назад, используется для денежных переводов в обход официальных банковских каналов. «Хавала» основана на доверии между участниками, которые часто принадлежат к одной этнической группе.

Согласно анализу Федерального министерства финансов, она позволяет «переводить деньги практически без какой-либо возможности отслеживания». Еще в 2019 году следователи LKA NRW провели общенациональную операцию и обеспечили активы на сумму более 22 миллионов евро. По данным Федерального ведомства по защите конституции Германии, «Хавала» играет значительную роль в финансировании терроризма, но также используется многими иммигрантами для поддержки своих семей на родине.

Частая цель: Дубай. Деньги вносятся «Хавала»-трейдеру за определенную плату. Вкладчик, имя которого не регистрируется, получает пароль, по предъявлении которого также анонимный получатель получает деньги у трейдера в стране назначения. Чтобы сбалансировать различные «фонды», отправляются денежные курьеры, поясняет гессенская юстиция. Частым местом назначения является Дубай.

В Эмираты также хотел поехать немец эритрейского происхождения, который был задержан в декабре 2020 года в аэропорту Франкфурта с 835 500 евро наличными. Деньги поступили примерно от 3000 человек, которые хотели поддержать своих родственников в Эритрее. Деньги были конфискованы, а курьер и сообщник были приговорены в марте этого года к двум года лишения свободы каждый и денежному штрафу.

Немецкая пара эфиопского происхождения собрала около 5,8 миллиона евро по всей Германии. Женщина была поймана с последней партией в размере 485 000 евро. В январе 2025 года супруги были приговорены к 22 и 24 месяцам лишения свободы соответственно, условно.

Это первое во Франкфурте осуждение «Хавала»-курьеров за членство в преступной организации. Их общая цель - поддерживать незаконную систему ради нее самой, поясняет прокуратура.

Несколько иную систему с обменом товаров выбрал немец, родившийся в Камеруне, который на собранные деньги заказывал большие партии вина и шампанского у местного торговца вином. После продажи этих товаров в Камеруне деньги передавались родственникам вкладчиков из Германии.

Мужчина также был приговорен в марте к штрафу в размере 90 дневных ставок. По мнению органов юстиции, он не был членом преступной организации.