Финансовая схема, разработанная 45-летним экономистом Хуаном Гонсалесом Эрреро, главой леонской группы Herrero Brigantina, достигла колоссальных масштабов. Этот «мозговой центр» корпорации, предлагавшей инвестиционные продукты с обещанной доходностью до 50%, с 2017 года управлял схемой, в которой участвовало 496 миллионов евро, распределенных по 118 банковским счетам. Об этом свидетельствует отчет Национальной полиции Испании.

Следователи отмечают, что компании удалось привлечь 142 миллиона евро от десятков тысяч частных инвесторов (компания заявляла о 35 000 клиентов в Европе). При этом, согласно полицейскому отчету, менее 10% этих средств было направлено на приобретение заявленных продуктов. Отчет является частью расследования по делу о мошенничестве, участии в преступной организации, подделке документов и незаконном присвоении средств, которое ведет судья Национального суда Сантьяго Педрас. По делу, которое было раскрыто в 2023 году, проходят около десяти обвиняемых.

Более полумиллиона евро на аренду яхт

В то время как сотни испанских инвесторов пополняли счета Herrero Brigantina, корпорация направляла эти средства на обеспечение роскошной жизни окружения Гонсалеса Эрреро. Он и его руководители потратили более двух миллионов евро на частные перелеты, 350 000 евро на пятизвездочные отели (например, Wellington в Мадриде) и 800 000 евро на путешествия. Банковские операции также включают два миллиона евро, потраченных с карт, и более полумиллиона евро, выплаченных компании по аренде мега-яхт Yates Camper Nicholson. В частности, эти средства пошли на оплату девятидневного круиза на Балеарских островах в 2020 году.

Недвижимость как убежище

Основатель Herrero Brigantina, которому приписывают хищение до 100 миллионов евро, предположительно, использовал средства инвесторов для финансирования ремонта своего шале в Понферраде (Леон) на сумму более полумиллиона евро. Кроме того, он выделил четыре миллиона евро на приобретение элитной недвижимости. В частности, был куплен объект недвижимости за 410 000 евро в Порто-до-Сон (Ла-Корунья) и еще два объекта в Понферраде, оформленные на полмиллиона евро.

Чтобы скрыть следы, Гонсалес Эрреро передал два последних объекта своей партнерше, Келли Йохане Галеано. Через подставную компанию он также приобрел два объекта недвижимости в Колумбии, оцениваемые почти в 1,2 миллиона евро: поместье El Jaguar в Медельине и так называемый жилой комплекс Saint Moritz.

Миллион евро на спонсорство «Валенсии»

Средства, питавшие схему, разработанную Гонсалесом Эрреро, также использовались для финансирования спонсорского соглашения с футбольным клубом «Валенсия» на сумму более одного миллиона евро в 2022 году. Логотип финансовой компании появился на задней стороне футболок игроков. В августе 2022 года «Валенсия» на своем официальном сайте подчеркивала, что Herrero Brigantina продает «собственные инвестиционные продукты, котирующиеся на бирже и регулируемые Банком Испании и Национальной комиссией по рынку ценных бумаг (CNMV)». Это утверждение было опровергнуто расследованием. «Крах группы Herrero Brigantina совпал с публикацией репортажа, который выявил скрытую до сих пор реальность», — отмечают следователи в своем последнем отчете.

Расследование показало, что на самом деле компания продавала сложные продукты unit linked — страхование жизни, премия по которому инвестировалась в портфель фондов, находящихся вне поля зрения таких регуляторов, как CNMV или Банк Испании. Для завоевания доверия клиентов использовались логотипы страховых компаний Axa, Plus Ultra и Generali, которые Herrero Brigantina использовала без разрешения.

Транзакции, подтвержденные последним полицейским отчетом, показывают, что Herrero Brigantina также выделила 959 310 евро футбольному клубу «Понферрадина». В сфере маркетинга компания выплатила 264 338 евро компании Influencers, которая в ноябре 2022 года посвятила обложку своего журнала восхвалению достоинств идеолога холдинга из Понферрады. Эрреро также потратил 51 780 евро на спонсирование горного забега и турнира по кикбоксингу в 2018 году.

Руководители как марионетки

Финансовая деятельность этой группы, которая заявляла о наличии филиалов в Лондоне, Майами, Париже, Амстердаме и Гонконге, показывает, как Гонсалес Эрреро использовал своих топ-менеджеров в качестве марионеток для перемещения средств вкладчиков. Так, руководитель Бенхамин С. управлял 11 банковскими счетами корпорации в период с 2019 по 2023 год, через которые прошло 43 миллиона евро. Другой руководитель, Карлос А., контролировал 21 счет, через который прошло 36 миллионов евро. Следователи утверждают, что эти деньги не были направлены на инвестиционные продукты, а использовались для создания схемы Понци, подобной той, которую до 2008 года строил на Уолл-стрит финансист Бернард Мэдофф, укравший 65 миллиардов долларов у тысяч инвесторов. Мошенническая схема Herrero Brigantina выплатила вкладчикам всего 42,2 миллиона евро.

Гонсалес Эрреро также предположительно использовал средства своих клиентов для перевода более полумиллиона евро своей партнерше в период с 2021 по 2023 год. А Йохана Галеано потратила более 50 000 евро на предметы роскоши, отели и ювелирные изделия. «Обогащение происходит за счет жертв группы Herrero Brigantina», — говорится в отчете, подготовленном отделом по борьбе с экономическими и налоговыми преступлениями (UDEF) Национальной полиции Испании.

Адвокат Хосе Луис Ортис Миранда, представляющий интересы 500 пострадавших, доверивших леонской корпорации 15 миллионов евро, оценивает объем ущерба от финансовой группы в 200 миллионов евро. Он утверждает, что деньги вкладчиков были направлены не на финансовые продукты, а в офшоры за пределами Испании. В эту аферу попали в основном люди с высоким доходом, врачи, бизнесмены. Каждый вложил в среднем от 5000 до 2-х миллионов евро в финансовые продукты компании.